Вы в разделе: АФЕРЫ и ОБМАН
Лохотрон 3: брокеры - Часть 1
Лохотрон 3: брокеры
Не прилично, говорят, считать чужие бабки. А я и не считаю. Я пытаюсь разобраться, на чём и как их делают разные бизнесы. Сегодня рассмотрим брокерский бизнес, базовые основы и характеристики которого я уже описывал раньше в Лохотроне1 и Лохотроне2. "Брокер" далее по тексту - брокерская фирма.
Брокер, прежде всего, - посредник в заключении сделок купли\продажи ценных бумаг на Бирже, которая создана самими Брокерами и, надо полагать, в собственных интересах, что понятно. Интересы эти настолько значительны, что Государство вынуждено постоянно наращивать объем контроля и за Биржей, и за Брокерами.
О контроле за чиновниками я прочитал один из древнейших трудов по устройству Государства, который как минимум, в 2 раза старше Библии. Там сказано буквально следующее: "...подобно тому как рыбы плавают в воде, и нельзя узнать, когда они её пьют, а когда нет, нельзя узнать, когда чиновник ворует, а когда нет".
Иногда кажется, что при таком объеме контроля проще было бы вести этот бизнес самому Государству. Но тогда станет очевидным невероятное. А кому это нада?
2
В соответствии с изложенными правилам именно эта посредническая сторона бизнеса и рекламируется и просто вдалбливается в головы клиентуры. При этом всячески подчёркивается дешевизна услуг, которая есть результат как бы правильной организации бизнеса. Ага!
На самом деле, Брокер готов не брать за сделки вообще. Более того, он готов сам доплачивать за привлечение клиента. Но тогда трудно будет поддерживать легенду, о том, что главный доход Брокер имеет именно от этих мизерных комиссионных. Ложную цель положено лелеять!
Мол, в поте лица своего клюём, можно сказать по зёрнышку, предоставляя разнообразную информацию, почти на халяву, что есть, сами понимаете, чистейшая правда. Эта легенда поддерживается и целой системой стимулирования увеличения частоты сделок.
Информация есть главный инструмент понужания робкой клиентуры. Не доставало еще, чтоб с неё за этот инструмент деньги брать отдельные. А ведь за, упорядоченную только слегка, информацию со всякими закрывающими авторскую задницу оговорками берут! И успешно!
Биржа с Брокерами работает по своим, биржевым, правилам, которые, в частности, предполагают торговлю лотами гораздо больших размеров, чем те, которыми оперируют простые игроки.
Что это значит? Простой игрок и не подозревает даже, что на самом деле он (вернее с ним) играет не Биржа, а сам Брокер, используя для этого базу данных по текущим заявкам на покупку и продажу тех или иных бумаг. Игра идёт в одни ворота. Какие? А сами додуматься не могёте?
Не забывайте ещё, что Брокер и сам играть может, т.е покупать и продавать на свое имя и в собственном интересе. У него всегда на готове отговорка-обоснование, мол, из мелких лотов (лотиков) формирую для Биржи лот нужного размера. Она ведь с мелочью пузатой не работает, что правда.
Это означает, что внутри брокерской конторы фактически существует собственная как бы биржевая торговая площадка, на которой Брокер - полновластный хозяин. И контроль Государства за торговлей здесь отсуствует совсем почти. Этот рыночек вполне монопольный. И ничего.
Наличие проскальзывания (slip) цен при покупках и продажах - хороший индикатор наличия такой мини торговой площадки.
А то, что это проскальзывание почти всегда не в пользу клиента, говорит о том, что на этом рыночке есть выгодное управление, которое бесшумно почти направляет денежку куда надо.
Если бы такого управления не было бы вовсе, то по теории вероятности свободное от управления проскальзывание разложилось бы в пропорции 50\50. Тут же расклад другой. Совершенно.
Попутно замечу, примерно так, по отклонению средней частоты проявления, устанавливается наличие центра управления в криминальной области. И органы начинают искать такой центр.
3
Другой источник доходов Брокера - предоставление кредитов для покупки акций по так называемым "margin" договорам. Эти договора заслуживают более подробного рассмотрения.
Сначала назовём источники для предоставления таких кредитов. Это банальные "кассовые остатки" денег на счетах клиентуры, которая постоянно "вываливается" в деньги от продажи акций. Эти деньги до покупки акций находятся в полном распоряжении Брокера. На них, правда, выплачиваются какие-то проценты.
Но их размер в 2-3 меньше процентных ставок, по которым предоставляются кредиты. Когда "кассовых остатков" не хватает, то ресурсы подкупаются на свободном рынке или в Центральном банке, или другой подобной структуре. Ставки там среди своих, в любом случае, в 2 раза меньше, чем ставка по предоставляемым кредитам. Тут делаются десятки процентов навара, ну может, пару сотен процентов.
